Las ventajas y desventajas de invertir en oro

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Lo que debes saber sobre invertir en oro: ventajas, desventajas, modalidades y consejos de inversiones en oro

En los tiempos que corren, muchos se habrán planteado invertir en oro, ya que con lo que ha pasado con las preferentes y la situación actual de los bancos muchos estarán tentados a guardar el dinero bajo el colchón, pero esto último hace que el dinero vaya perdiendo su valor y sin embargo con el oro el dinero no sólo mantiene su valor sino que también podría crecer. Aunque hay quien dice que el valor del oro podría bajar. El dinero con el tiempo va perdiendo su valor, e incluso llega a colapsarse, mientras que el oro y la plata (entre otros metales) se van revaluando. Hay muchas personas que se enteran antes de que sucedan estos movimientos e invierten en metales preciosos antes de que se colapse la moneda. Así se aseguran preservar su patrimonio e incluso obtener grandes ganancias.

Modalidades de inversión

Existen varias opciones de invertir en oro, aunque las más comunes son mediante la compra de monedas acuñadas por los gobiernos o la compra de barras o láminas. Ha de comprarse oro puro, preferiblemente monedas con denominación de onza, y comparar precios.

Formas de invertir en oro

  • Los CFD´s sobre oro.Estos instrumentos son contratos por diferencia que cotizan de acuerdo a un índice, en este caso el precio de cotización de oro, por lo que son derivados sobre materias primas. Este sistema se utiliza cada vez más en detrimento de la obtención (compra) simple de oro, ya que permite deshacerse de estos activos en cualquier momento, se puede llevar un seguimiento del precio y son más líquidos que la compra de oro, pues en los mercados se puede comprar y vender fácilmente.
  • Monedas oro inversión, monedas acuñadas de los países, con la cotización ligada a la del oro ya que no tienen valor numismático. Son aceptadas en todo el mundo.
  • Futuros sobre el oro.Los futuros son contratos que se emplean para comercializar oro bajo determinadas objeciones de precio, cantidad y tiempo, en el que se negocian cantidades a un precio cierto en el momento actual, pero con una fecha de término en el futuro. De esta manera, los firmantes de la transacción se comprometen a vender y comprar cierta cantidad de oro a un precio pactado y determinado de antemano. Son elementos financieros de cobertura, para protegerse de subidas o bajadas dependiendo la intención del agente; o como forma de invertir ante movimientos en el precio.
  • ETF´s, una mezcla entre acciones y fondos de inversión, no tienen vencimiento y son más fáciles de comprar que oro físico.
  • Certificados de depósito, en que se es dueño del oro físico.
  • Fondos de inversión, es una buena opción aunque hay que elegir muy bien los momento.
  • Monedas de oro antiguas, porque tienen valor numismático y del metal.

En este sentido, las formas de comercializar con oro son múltiples. Desde la mera compra de oro en depósito o mediante lingotes, a la espera de una revalorización del precio, hasta la transacción con futuros, derivados, o la posibilidad de invertir en oro con CFD´s y ETF´s. La diferencia fundamental entre la compra de oro física y el resto, es que mientras en la primera se necesita comprar y la tenencia real del bien, en todos los otros casos no es necesario la obtención del bien, sino la compra de otros activos que se reflejan en el precio de cotización del oro, es decir, replican la valoración en última instancia en los cambios del precio del activo, en este caso, el oro. Por su parte, una de las principales ventajas de la compra de oro, o tenencia física de este activo, es que es más práctico ver el bien, pudiendo operar con el directamente, sin derivados financieros, y pudiéndolo vender en cualquier momento, sin necesidad de pagar comisiones por operación. Sin embargo, también hay desventajas en este modelo; como que es menos líquido que en los otros casos, y se necesita un mayor tiempo para deshacerse del bien. Además, la seguridad para garantizar la tenencia del oro debe ser mayor, ya que podría extraviarse. En el caso de consigna del oro, es posible que se requieran costes de depósito y cobertura. Es importante elegir muy bien dónde se va a comprar, su seriedad y las garantías que ofrecen, ya que es una inversión muy importante. El siguiente paso tras la compra es encontrar un lugar donde guardarlo, teniendo un lugar seguro en la casa o contactando con alguna empresa que se encarga de su almacenamiento por un precio accesible.

Desventajas de invertir en oro

  • Hay que almacenarlo y se necesita mucha seguridad
  • Es una materia prima con muchas oscilaciones y podría bajar su precio en inversiones a largo plazo
  • No da rentas ni dividendos, el beneficio se da si aumenta su valor
  • No es una apuesta segura, aunque pueda parecer que sí

Hay quien comenta que invertir en oro en los momentos más difíciles es la mejor forma de proteger el capital, mientras que otros lo desaconsejan totalmente y recomiendan que se invierta en oro si es su deseo pero no por ser momentos difíciles.

Beneficios y ventajas de invertir en oro

  • Es un buen momento para invertir, se pueden obtener buenas ganancias, aunque hay que hacerlo antes de que pase el momento
  • Si el dólar baja, el oro sube
  • Los bancos centrales apuestan por invertir en oro, de hecho invierten mucho más en ello, lo que podría hacer que el precio del oro siga creciendo
  • Cuanto más aumente la población, más demanda de oro habrá
  • El oro es una materia prima, se puede reutilizar, no se depreciará
  • En las economías emergentes se produce una apreciación del oro
  • Es la única moneda que no se encuentra bajo el control de ningún gobierno
  • Las últimas tendencias del oro han sido de un crecimiento constante, incluso en momentos económicos malos, así que cabe pensar que seguirá subiendo (a menos que explote una “burbuja del oro”)
  • No está sometido a iva en muchos casos (oro físico con gran pureza)

Si estos fueran pocos alicientes, uno más (según la perspectiva con que se mire) es que hace muy poco ha habido la peor caída de valor en oro de los últimos 30 años en Nueva York, lo que supone que muchas personas han estado aprovechando para invertir en ello. Si el valor del oro, como cabe pensar, sube, las personas que han invertido en él pueden ganar mucho dinero con ello.

Consejos para invertir en oro

  • Elegir la modalidad de compra
  • Comparar ofertas y elegir una empresa de confianza
  • Mejor lingotes de oro o monedas
  • Es necesario conocer la pureza del oro
  • Se debe pedir factura de la compra
  • Cuanto más se invierte, menos se paga por gramo, así que se deben considerar inversiones grandes
  • Para vender en un futuro son mejor los lingotes pequeños, pero se debe tener en cuenta que los grandes pueden ser más económicos
  • Hay que estudiar muy bien el mercado del oro para poder comprar en valor bajo y vender en uno alto
  • A mayor inversión mejor precio y mayores posibilidades de aumentar los beneficios de la inversión, pero hay que tener en cuenta que se debe buscar un buen lugar donde guardarlo con seguridad

En los otros casos, cuando no exista la tenencia física del bien, las ventajas de estos sistemas son la liquidez con la que cuentan, pudiendo deshacerse en cualquier momento de la inversión a través de las plataformas y mercados financieros, y, además, pudiendo comprar en el acto en el caso de subidas generalizadas de precios del bien. También estas plataformas cuentan con seguridad en las transacciones, lo que mejora la confianza de los inversores. Por el contrario, estos productos necesitan de inversores con conocimientos que sepan entender los procedimientos, y, además, es posible que en un día negro para ciertos activos o mercados, debido a la volatilidad, puedan perder mucho dinero. En general se trata de productos complejos.

Las ventajas y desventajas de invertir en oro

¿Recuerda toda la agitación con respecto al oro en un pasado no tan lejano? ¡De 2007 a 2020, el valor de una onza de oro pasó de aproximadamente $500 a $1,800! Si hubiera comprado oro en 2007, ¡casi habría cuadruplicado su inversión en solo cinco años! Ahora esa es una gran inversión. Por esta época, algunos analistas afirmaron que no era una buena idea comprar oro, y recibieron muchas críticas.

En los años más recientes, el oro ha estado básicamente a la baja, por lo que no puede decirse que últimamente sea una inversión extraordinaria. Pero la pregunta aún permanece en la mente de las personas: «¿Sería inteligente invertir en oro en este momento?» A su precio actual, el oro vale $500 menos que su máximo anterior, por lo que uno podría pensar que un aumento en el valor del oro podría estar en el horizonte.

Esto es lo que realmente necesita saber sobre los pros y los contras de invertir en oro.

Ventajas de invertir en oro

En mi opinión, hay tres ventajas principales en lo que respecta a la inversión en oro: (1) Es una cobertura de calidad contra un mercado a la baja, (2) aún tendrá valor si la moneda de papel fiduciaria se infla y (3) hay un alza aparente en su valor frente a años anteriores.

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El oro es un bien de calidad contra un mercado a la baja

Como todos vimos en 2007, cuando el mercado bursátil cayó en picada, todos comenzaron a poner su fe en el oro. Con la mayor demanda de oro (y con una oferta limitada), el precio del oro subió – masivamente. Dentro de los próximos años, podríamos ser testigos de otro fuerte descenso del mercado de valores, que puede volver a aumentar el valor del oro.

El oro sigue teniendo valor aún si la moneda de papel fiduciaria se infla

Las monedas locales fluctúan constantemente en contra de las monedas extranjeras. Es la forma en que funciona la economía global. Existen políticas para mantener las monedas estables, pero no siempre son infalibles. Una vez que una moneda comienza a hacer una espiral descendente, puede ser muy difícil detener la inflación severa, lo que por supuesto disminuye nuestro poder adquisitivo.

El oro es a menudo la opción más sólida para proteger valor en tiempos de inflación, sobre todo en comparación con el papel moneda, ya que hay una cantidad limitada de este metal precioso. Si tiene inversiones en oro, entonces es probable que pueda conservar un mayor porcentaje de su valor total en comparación con alguien que ha puesto toda su fe en los bancos y el papel moneda.

Hay un alza aparente en su valor frente a años anteriores

Como dijimos antes, el oro llegó a alcanzar un máximo de $1,800, pero ahora su valor se encuentra alrededor de $1,300. Si hay alguna caída en la economía a nivel global, capaz de causar miedo entre los inversores, entonces el oro podría volver a subir nuevamente con cierta fuerza, pudiendo llegar incluso a $1800. Esto no parece exagerado porque, después de todo, el valor ya ha estado allí antes.

Pueden invertir en oro y otros metales preciosos en Bullionvault, una compañía del Reino Unido que ofrece servicios de compra, venta y almacenaje de metales precios. Más información en:

Desventajas de invertir en oro

Solía ser un gran defensor de la inversión en oro y plata, pero mis opiniones sobre esta técnica de inversión han cambiado, en gran parte debido a las desventajas a continuación.

El oro tiene un retorno histórico terrible

Si se remonta a 200 años y coloca $10,000 en oro, $10,000 en bonos y $10,000 en acciones, ¿cuál de estas inversiones se colocaría en la cima? Bueno, si eres inteligente, probablemente no elegirías el oro como la principal inversión, pero la parte más sorprendente de esto es cuán pobre es realmente en comparación con las acciones y los bonos. Después de 200 años tenemos que:

  • El oro vale $26,000
  • Los bonos valen $8,000,000
  • Y las acciones valen $5,600,000,000

Con base en los retornos históricos, el oro no es una inversión tan buena como podría parecer.

El oro es inútil si las cosas se ponen realmente malas

Usualmente, los profesionales afirman que el oro es una gran cobertura contra la moneda fiduciaria inflada y nos ayuda a conservar nuestro poder adquisitivo. Esto es cierto, pero ¿qué pasa si la moneda pierde todo valor y todos tenemos que recurrir a la comercialización de bienes para sobrevivir? ¿Qué valor tiene el oro en ese punto? Bueno, veamos, ciertamente no se puede comer oro, por lo que tiene poco valor para ese propósito, y realmente no se puede producir nada de forma sencilla a partir del oro, por lo que en realidad no tiene ningún valor bajo situaciones extremas. Más o menos, en este punto, sus pepitas de oro y barras son tan valiosas como una roca, porque podría arrojarlas contra algo y matarlo.

El oro solo produce dinero cuando podemos venderlo

El mayor inconveniente de invertir en oro (en opinión de algunos expertos, y de Warren Buffett) es que no produce absolutamente nada cuando lo poseemos. Si una persona desea hacerse verdaderamente rica, entonces debe comprar un activo que produzca un ingreso pasivo mientras lo posee, de modo que pueda comprar otros activos que lo hagan aún más rico. Warren Buffet comenzó a hacer esto cuando era niño cuando compró un trozo de tierra. Sabía que la tierra aumentaría de valor, pero la parte más importante de su inversión era que podía ganar un ingreso cada año del agricultor local que quería alquilar su tierra. Después de unos años de ingresos por alquiler, Warren podría reinvertir su dinero en más tierras y ¡hacer esto una y otra vez! ¡Este método le permitió comprar activos que aumentaron en valor, pero también le dieron ingresos mientras los poseía!

Como el oro solo puede proporcionarle un ingreso cuando lo vende (es decir, si lo vende por más de lo que lo compró), puede considerarse que no es precisamente la mejor inversión.

Diario digital del dinero y las finanzas

(OroyFinanzas.com) – Aunque obviamente desde PortalOro.com pensamos que en términos generales es bueno tener una reserva mínima de oro y plata, también pensamos que es importante destacar las desventajas que tienen estos metales tan populares en este momento.

La principal desventaja del oro y la plata es que no producen ingresos o intereses. Si se tiene oro o plata en casa, no va a disminuir la cantidad que se tenga, pero el comprador de oro solo tendrá un beneficio si el precio de venta que consiga en el futuro es mayor que el precio de compra (teniendo en cuenta la inflación o la deflación).

Si el oro es depositado en un banco o empresa que ofrece servicios de almacenamiento de oro, el comprador tendrá que pagar una cuota de almacenamiento y un seguro para el oro depositado. Por lo cual el valor o la cantidad de oro o plata que se tiene disminuye en el tiempo por el coste de almacenamiento y seguros. Para el dinero de papel eso pasa sin que nos demos cuenta a través de la inflación.

Las monedas de oro de inversión normalmente son de 24 quilates (99.9% de pureza) y si se utilizaran como medios de pago para las transacciones de todos los días se desgastarían muy rápido, porque el oro es un metal blando. Con el tiempo, esto crearía un aumento progresivo del valor del oro porque iría desapareciendo por el uso cotidiano. Para que el oro sea más resistente al desgaste tiene que ser mezclado normalmente con cobre o plata. El Krugerrand de oro, por ejemplo, tiene un color más rojizo por contener cobre.

El oro además es muy pesado. Un millón de euros en oro no se puede llevar en el bolsillo porque correspondería aproximadamente a 50 Kg. de oro en peso con los precios actuales. Un millón de euros en plata pesaría 2.500 Kg. En cambio no supone ningún problema llevar un cheque o letra de crédito de un millón de euros en el bolsillo.

Las ventajas del oro y la plata son igual de espectaculares. El oro y la plata han sido el medio de pago de los humanos desde hace siglos. De hecho el dinero papel (fiat-money) tal como lo conocemos hoy en día es un invento relativamente nuevo que no tiene mucho más de 100 años.

Además de ser metales industriales (sobre todo la plata) el oro y la plata son medios de pago que siempre serán aceptados en cualquier sitio del mundo porque son escasos, indestructibles y muy versátiles. Una moneda de oro Krugerrand sudafricano ofrece liquidez casi inmediata en África, Japón o Europa, en cambio no sabemos si el dólar, euro u otros papeles moneda serán igual de líquidos en el futuro.

El oro y la plata físicos son el mejor método de protección contra la inflación. En caso de que tuviéramos una hiperinflación (una desaparición de la deuda y valor de las monedas papel para todos) parecida a la de Alemania en 1923 o Zimbabwe, ocurridas más recientemente, casi todo el mundo estaría sin trabajo y todo el sistema monetario se tendría que crear de nuevo. Esa fase de transición podría tardar un tiempo y durante ese tiempo el oro y la plata seguirían siendo aceptados como medios de pago con un valor probablemente muy alto.

Desde siempre el oro ha sido el valor refugio de las clases acomodadas. A diferencia de los valores inmobiliarios (terrenos, casas, etc) el oro puede ser escondido, llevado a otros países o transferido fácilmente. Las familias de la nobleza francesa aprendieron esta lección a lo largo de las varias revoluciones y guerras que sufrió su país.

Invertir o comprar oro y plata no debe ser una religión, sino una herramienta de mantenimiento de poder adquisitivo y un seguro de vida para los momentos difíciles que puedan surgir. La inversión para el inversor particular debe hacerse siempre con una visión a largo plazo y con la idea de estar comprando un seguro y no una acción en bolsa o derivado.

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